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防疫不鬆懈洗錢紅線不逾越

時間▩•↟：2022-04-27 10:29瀏覽次數▩•↟：4188來源▩•↟：本站

案例三

守護數字人民幣錢袋子用上便捷安心錢

隨著數字人民幣逐漸走進社會公眾的日常生活◕✘·▩₪，一些不法分子也悄悄盯上了數字人民幣錢包◕✘·▩₪，今天跟大家分享一個利用數字人民幣洗錢的案例↟◕·。

基本情況

張女士被人冒充公檢法詐騙數十萬元↟◕·。公安民警在對案件線索偵查時發現◕✘·▩₪，張女士被騙的一筆資金流向一特定電子錢包內↟◕·。經多方查證◕✘·▩₪，該電子錢包內的資金屬於數字人民幣◕✘·▩₪，辦案民警深入分析後發現該錢包屬於一嫌疑人王某某◕✘·▩₪，並以將其抓獲歸案↟◕·。

案情回顧

王某某透過某平臺結識了上線洗錢團伙◕✘·▩₪，該團伙分工明確◕✘·▩₪，除組織者外◕✘·▩₪，有的負責轉賬操作◕✘·▩₪，有的充當中介負責買卡▩•▩✘•、租卡以及出租▩•▩✘•、出售數字人民幣錢包和銀行卡↟◕·。上線洗錢團伙安排王某某負責轉賬操作◕✘·▩₪，並承諾支付佣金↟◕·。

面對利益的誘惑◕✘·▩₪，王某某動心了◕✘·▩₪，於是他按照上線洗錢團伙的指令◕✘·▩₪，下載數字人民幣APP◕✘·▩₪，透過錢包接收張女士被騙資金後轉入網商銀行◕✘·▩₪，再透過支付寶週轉涉詐資金◕✘·▩₪，非法獲利3萬元↟◕·。經民警工作◕✘·▩₪，犯罪嫌疑人王某某已退賠3萬元給受害人↟◕·。目前◕✘·▩₪，王某某因涉嫌幫信罪已被公安機關依法採取刑事強制措施↟◕·。

1▩•▩✘•、數字人民幣◕✘·▩₪，是由中國人民銀行發行的數字形式的法定貨幣◕✘·▩₪，由指定運營機構參與運營並向公眾兌換◕✘·▩₪，與紙鈔硬幣等價◕✘·▩₪，具有價值特徵和法償性◕✘·▩₪，支援可控匿名↟◕·。

2▩•▩✘•、消費者應提高警惕◕✘·▩₪，妥善保管好數字人民幣錢包◕✘·▩₪，買賣▩•▩✘•、租借數字人民幣錢包是違法行為◕✘·▩₪，要增強安全防範意識◕✘·▩₪，避免捲入洗錢案件↟◕·。

中國人民銀行廈門市中心支行反洗錢處宣

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